近日,南沙區(qū)公安機(jī)關(guān)民警到訪民生銀行南沙分行營(yíng)業(yè)部,送來(lái)了一面印有“反詐先鋒”的錦旗,對(duì)我南沙分行自斷卡行動(dòng)以來(lái)積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、多次提供線索幫助公安機(jī)關(guān)抓獲斷卡涉詐人員表示感謝,并表示,民生銀行員工具有較強(qiáng)的反詐意識(shí),希望未來(lái)雙方能夠繼續(xù)加強(qiáng)合作,共同打擊犯罪分子,維護(hù)轄內(nèi)人民群眾的合法權(quán)益安全。

　　事情的前因后果還要回溯到月初。一天,一名周姓客戶持異地身份證和銀行卡前來(lái)民生銀行南沙分行營(yíng)業(yè)部辦理取款業(yè)務(wù)。在接處過(guò)程中,當(dāng)班柜員在查詢其賬戶流水后發(fā)現(xiàn),該賬戶于當(dāng)日凌晨在其他銀行柜員機(jī)有取款記錄,但在與周某核實(shí)情況時(shí)卻發(fā)現(xiàn),其并不清楚賬戶的資金情況。對(duì)于柜員的疑惑,周某解釋聲稱,其近期剛剛從外地來(lái)到廣州,因家人看病需要,所以前來(lái)提取現(xiàn)金。

周某的異常行為引起了柜員的警覺(jué),于是迅速將該情況上報(bào)分行營(yíng)業(yè)部監(jiān)控崗及廳堂主管。在收到信息報(bào)告后,分行營(yíng)業(yè)部監(jiān)控崗立即上報(bào)區(qū)反詐中心并要求協(xié)查。經(jīng)區(qū)反詐中心核查,認(rèn)定周某他行賬戶有涉案情況。于是,廳堂主管第一時(shí)間將情況反饋至分行保衛(wèi)經(jīng)理及營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo),并同步向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報(bào)警。

　　在等待民警出警期間,分行保衛(wèi)經(jīng)理安排保安人員做好警戒,分行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)也指導(dǎo)當(dāng)班人員做好緊急情況應(yīng)對(duì)。在分行充分有序的準(zhǔn)備下,當(dāng)班柜員臨危不亂,以需進(jìn)一步核實(shí)客戶信息、賬戶交易需要時(shí)間等待等為由,分散了周某的注意力并盡量拖延時(shí)間。15分鐘后,屬地派出所民警來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)將周某帶回派出所做進(jìn)一步調(diào)查。

當(dāng)前,“兩卡”案件形勢(shì)嚴(yán)峻,如何做好風(fēng)險(xiǎn)防范,筑牢“兩卡”防線,確保廣大人民群眾的合法權(quán)益不受侵害,同時(shí)保證銀行業(yè)務(wù)的安全運(yùn)營(yíng),成為銀行機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)共同關(guān)注的重點(diǎn)與難點(diǎn)。未來(lái),民生銀行還將繼續(xù)保持高度警惕,加強(qiáng)與屬地公安機(jī)關(guān)及相關(guān)主題的協(xié)作,共同為營(yíng)造健康、安全、穩(wěn)定、和諧的金融環(huán)境而努力。同時(shí),民生銀行也溫馨提醒廣大客戶:切實(shí)注意保護(hù)個(gè)人敏感信息,切莫因蠅頭小利出售、出租、出借個(gè)人賬戶,避免淪為洗錢“幫兇”和受害者。