舟大者任重,馬駿者遠(yuǎn)馳。作為金融市場(chǎng)的重要組成部分,公募基金已發(fā)展成為資本市場(chǎng)的中堅(jiān)力量,推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的生力軍。如何在實(shí)現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展的同時(shí),通過(guò)不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量,踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任,也成為每一家基金公司關(guān)注的問(wèn)題。
落其實(shí)者思其樹(shù),飲其流者懷其源。作為國(guó)內(nèi)首家銀行系基金公司,工銀瑞信成立以來(lái)秉承股東經(jīng)營(yíng)理念,始終高度重視踐行社會(huì)責(zé)任,圍繞如何更好地將經(jīng)營(yíng)發(fā)展成果轉(zhuǎn)化為對(duì)社會(huì)的價(jià)值回報(bào),如何更好地實(shí)現(xiàn)自身的商業(yè)價(jià)值與社會(huì)責(zé)任的有機(jī)融合等問(wèn)題,公司孜孜不倦求索,腳踏實(shí)地奮斗,在不斷加快自身高質(zhì)量發(fā)展的同時(shí),盡全力履行社會(huì)責(zé)任,積極為國(guó)家、社會(huì)、客戶、股東、員工、合作伙伴等回饋更多的價(jià)值貢獻(xiàn)。
近日,在迎來(lái)成立十七周年之際,公司重磅發(fā)布其2021年度社會(huì)責(zé)任報(bào)告。這份社會(huì)責(zé)任報(bào)告既是工銀瑞信基金的第一份社會(huì)責(zé)任報(bào)告,更是十七年來(lái)公司持續(xù)踐行社會(huì)責(zé)任的縮影。2021 年,工銀瑞信全面貫徹新發(fā)展理念,充分發(fā)揮作為國(guó)有商業(yè)銀行控股子公司的責(zé)任擔(dān)當(dāng),在持續(xù)提升自身經(jīng)營(yíng)質(zhì)效的同時(shí),認(rèn)真履行社會(huì)責(zé)任,積極服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和實(shí)體經(jīng)濟(jì),大力推動(dòng)綠色發(fā)展,全面服務(wù)客戶投資需求,交出了一份經(jīng)營(yíng)績(jī)效與社會(huì)責(zé)任雙優(yōu)的成績(jī)單,管理資產(chǎn)規(guī)模超1.72 萬(wàn)億元,服務(wù)客戶近7000 萬(wàn)戶,當(dāng)年為投資者創(chuàng)造回報(bào)近600 億元。
堅(jiān)守“價(jià)值本源” 提升客戶價(jià)值回報(bào)
成立17年來(lái),工銀瑞信始終把服務(wù)好廣大客戶的財(cái)富管理需求作為自身的“價(jià)值本源”,把投資者滿意度作為檢驗(yàn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展質(zhì)量的“試金石”,持續(xù)提升投研能力,全心全力管好客戶的每一分錢。
2021年,工銀瑞信繼續(xù)著力提升權(quán)益投研能力,公司旗下主動(dòng)管理的權(quán)益類基金實(shí)現(xiàn)平均收益13.68%,居大型同業(yè)第一名。旗下28只產(chǎn)品獲得晨星五星評(píng)級(jí),20只產(chǎn)品業(yè)績(jī)躋身晨星基金業(yè)績(jī)榜單同類前十,4只位列同類榜首,4只基金產(chǎn)品獲得中國(guó)基金業(yè)“金牛獎(jiǎng)”。同時(shí),公司保持固定收益投資傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì),旗下固定收益類基金近十年平均收益率達(dá)105.66%,在同類公司中排名前三。
2021年,工銀瑞信為投資者創(chuàng)造回報(bào)近600億元,旗下各類產(chǎn)品(含非公募)成立以來(lái)累計(jì)為近7000萬(wàn)客戶創(chuàng)造約5000億元的投資回報(bào),其中,公募產(chǎn)品累計(jì)為投資者創(chuàng)造了近2000億元,累計(jì)分紅回報(bào)超500億元,均位居銀行系公司第一。良好的盈利體驗(yàn)贏得了廣大投資者的認(rèn)可和信賴,截至2021年末,公司資產(chǎn)管理總規(guī)模超1.72萬(wàn)億元,居銀行系基金公司榜首、行業(yè)前三,公司非貨基金規(guī)模超4600億元,位居行業(yè)前十。
公司不斷強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品供給,積極發(fā)揮公募基金普惠金融的天然屬性優(yōu)勢(shì),構(gòu)建了完善的產(chǎn)品體系,全面服務(wù)客戶多元化的投資需求。截至2021年末,工銀瑞信共管理207只公募基金,680多個(gè)非公募組合,是業(yè)內(nèi)產(chǎn)品線最完備、產(chǎn)品種類最多的公司之一。
公司不斷升級(jí)客戶服務(wù)模式,搭建了“線下+線上”的全渠道專屬服務(wù)體系,大力發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù),為客戶提供投前、投中、投后的全流程陪伴式服務(wù),持續(xù)提升客戶體驗(yàn)。公司不斷強(qiáng)化投資者保護(hù),成立投資者保護(hù)委員會(huì),制定《投資者保護(hù)委員會(huì)工作規(guī)則》,持續(xù)加強(qiáng)對(duì)各類客戶的保護(hù)與服務(wù),全面履行投資者權(quán)益保護(hù)義務(wù)。作為業(yè)內(nèi)首家國(guó)家級(jí)投教基地,工銀瑞信投教基地是業(yè)內(nèi)唯一一家連續(xù)四年獲得監(jiān)管“優(yōu)秀”考評(píng)的投教基地。2021年公司共組織線上線下投教活動(dòng)147期,內(nèi)外平臺(tái)聯(lián)動(dòng)宣傳受眾達(dá) 4800 萬(wàn)人次,制作投教作品超3000種,發(fā)放各類投教宣傳材料約70萬(wàn)份。
堅(jiān)持“服務(wù)實(shí)體” 全力踐行社會(huì)責(zé)任
金融機(jī)構(gòu)助力制造強(qiáng)國(guó)建設(shè),既是把握市場(chǎng)機(jī)遇、促進(jìn)自身高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇,更是堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體、回歸本源的責(zé)任所在。
成立17年來(lái),工銀瑞信始終以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任,全面融入經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的新時(shí)代,積極肩負(fù)發(fā)展直接融資的時(shí)代使命。2021年,公司繼續(xù)以實(shí)際投資行動(dòng)積極服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略,助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,截至2021年底,持有上市企業(yè)股票市值超3000億元,實(shí)體企業(yè)發(fā)行的信用債超4000億元,非標(biāo)資產(chǎn)規(guī)模超2000億元。公司重點(diǎn)圍繞國(guó)家戰(zhàn)略和“十四五”部署方向,助力“制造強(qiáng)國(guó)”戰(zhàn)略推進(jìn),發(fā)揮資本市場(chǎng)投資專業(yè)優(yōu)勢(shì)和資源配置功能,不斷擴(kuò)大投資總量,積極支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)融資需求,持有制造業(yè)企業(yè)發(fā)行的股票市值近2000億元,制造業(yè)企業(yè)發(fā)行債券近400億元,重點(diǎn)投向新能源、生物制藥、半導(dǎo)體等先進(jìn)制造業(yè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)。公司積極支持戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展,服務(wù)科技強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略,持有新興產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)股票市值超2000億元,占股票投資比例超70%,積極服務(wù)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新升級(jí),累計(jì)為超320 家科創(chuàng)板企業(yè)提供IPO募資支持,加快研發(fā)布局北交所專精特新主題基金。
公司積極踐行綠色發(fā)展理念,圍繞國(guó)家“碳達(dá)峰碳中和”戰(zhàn)略目標(biāo),積極助力經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型,截至2021年底,工銀瑞信投資于綠色經(jīng)濟(jì)相關(guān)板塊的股票、可轉(zhuǎn)債、信用債等市值合計(jì)超1000億元,分布于新能源汽車、儲(chǔ)能、光伏、風(fēng)電、核電、環(huán)保等多個(gè)細(xì)分子行業(yè)。公司積極研究探索中國(guó)特色的ESG評(píng)價(jià)體系,不斷豐富綠色經(jīng)濟(jì)相關(guān)主題基金產(chǎn)品布局,推出工銀中證180 ESG ETF基金等多只以可持續(xù)、低碳環(huán)保為投資方向的基金,其中工銀生態(tài)環(huán)境入圍聯(lián)合國(guó)貿(mào)發(fā)會(huì)新興市場(chǎng)可持續(xù)基金前十提名,標(biāo)志著公司在可持續(xù)投資上取得的成就獲國(guó)際權(quán)威認(rèn)可。
踐行社會(huì)責(zé)任,既是初心和使命,更是一項(xiàng)長(zhǎng)期工程。展望未來(lái),工銀瑞信將篤行不怠,不負(fù)各方信任和重托,在繼續(xù)推動(dòng)自身高質(zhì)量經(jīng)營(yíng)發(fā)展的過(guò)程中,強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng),踐行社會(huì)責(zé)任,服務(wù)客戶,奉獻(xiàn)社會(huì),回報(bào)股東,成就員工,努力為經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展、廣大人民美好生活需求、直接融資市場(chǎng)發(fā)展作出更大的價(jià)值貢獻(xiàn),在社會(huì)責(zé)任履行方面努力貢獻(xiàn)更多的工銀瑞信力量。