隨著我國個(gè)人養(yǎng)老金配套政策陸續(xù)出臺(tái)，多層次、多支柱養(yǎng)老保障體系建設(shè)不斷推進(jìn)，養(yǎng)老投資也成為廣大投資者熱議的話題。作為養(yǎng)老投資管理的主力軍，公募基金如何做好個(gè)人養(yǎng)老金投資和投資者教育工作，切實(shí)滿足投資者日益增長(zhǎng)的多樣化養(yǎng)老投資需求，成為行業(yè)需要共同思考的一個(gè)重大話題。
5月25日，天天基金舉辦了“養(yǎng)老新基遇”2023養(yǎng)老投資高峰論壇暨天天基金“養(yǎng)老36計(jì)”品牌發(fā)布會(huì)。作為養(yǎng)老投資領(lǐng)域的積極推動(dòng)者和重要參與者，匯添富基金也積極參與其中，并作為天天基金的全能合作伙伴，持續(xù)為投資者的養(yǎng)老投資“支招”，協(xié)力推動(dòng)公募養(yǎng)老投資服務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展。匯添富基金副總經(jīng)理、首席技術(shù)官李驍現(xiàn)場(chǎng)出席了論壇，并參與了天天基金“養(yǎng)老36計(jì)”的啟動(dòng)儀式。
“養(yǎng)老36計(jì)”助力個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展
伴隨我國人口老齡化程度日益加深，養(yǎng)老已成為全社會(huì)高度關(guān)注的話題。第七次全國人口普查數(shù)據(jù)顯示，我國60歲及以上人口有2.6億，占全部人口的比重達(dá)到18.7%，已步入輕度老齡化階段。根據(jù)人口普查數(shù)據(jù)測(cè)算，未來我國的老齡化趨勢(shì)將快于全球平均水平，并面臨“未富先老”和“未備先老”的雙重挑戰(zhàn)(數(shù)據(jù)來源于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)2022年8月指導(dǎo)發(fā)布的《中國養(yǎng)老金融責(zé)任發(fā)展白皮書》)。
當(dāng)前，我國已逐步建立起“三支柱”的養(yǎng)老保障體系，但由于第一支柱基本養(yǎng)老保險(xiǎn)“一支獨(dú)大”，且替代率呈現(xiàn)整體下降趨勢(shì)，第二支柱企業(yè)年金和職業(yè)年金的整體規(guī)模和覆蓋范圍有限。因此，大力發(fā)展第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金刻不容緩，對(duì)于構(gòu)建多層次、多支柱的養(yǎng)老保障體系，應(yīng)對(duì)日益嚴(yán)峻的老齡化挑戰(zhàn)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展等具有重大意義。
去年，關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金的相關(guān)制度加速密集出臺(tái)，我國個(gè)人養(yǎng)老金步入了制度全面落地和業(yè)務(wù)全面鋪開的新時(shí)代。在此背景下，專業(yè)機(jī)構(gòu)也持續(xù)發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)形成行業(yè)合力，積極推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展。
5月25日，天天基金舉辦了“養(yǎng)老新基遇”2023養(yǎng)老投資高峰論壇暨天天基金“養(yǎng)老36計(jì)”品牌發(fā)布會(huì)。作為養(yǎng)老投資領(lǐng)域的積極推動(dòng)者和重要參與者，匯添富基金也積極參與其中，并作為天天基金的全能合作伙伴，持續(xù)為投資者的養(yǎng)老投資“支招”，協(xié)力推動(dòng)公募養(yǎng)老投資服務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展。匯添富基金副總經(jīng)理、首席技術(shù)官李驍現(xiàn)場(chǎng)出席了論壇，并參與了天天基金“養(yǎng)老36計(jì)”的啟動(dòng)儀式。
據(jù)悉，“養(yǎng)老36計(jì)”是天天基金聯(lián)合包括匯添富基金在內(nèi)的多家基金公司及銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)為廣大投資人提供的一系列個(gè)人養(yǎng)老金投教服務(wù)，幫助投資人樹立“趁年輕，早規(guī)劃”的個(gè)人養(yǎng)老意識(shí)，盡早規(guī)劃養(yǎng)老生活。活動(dòng)將涵蓋投資者教育、基金公司基金經(jīng)理介紹以及養(yǎng)老產(chǎn)品A+C+Y份額深度解析等功能。旨在通過多渠道矩陣傳遞內(nèi)容，助力提升廣大投資者對(duì)于個(gè)人養(yǎng)老的深度認(rèn)知。
五路并舉 將服務(wù)養(yǎng)老金作為公司戰(zhàn)略和使命
作為一家具有社會(huì)責(zé)任感的公募基金公司，匯添富始終致力于為中國養(yǎng)老金融事業(yè)貢獻(xiàn)力量。公司將服務(wù)養(yǎng)老金作為戰(zhàn)略和使命，擔(dān)任全國社保基金和基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的投資管理人，并從五個(gè)方面積極持續(xù)開展工作，助力個(gè)人養(yǎng)老金事業(yè)的發(fā)展。
一是積極參與制度建設(shè)。匯添富擔(dān)任基金業(yè)協(xié)會(huì)養(yǎng)老金專業(yè)委員會(huì)委員、中國養(yǎng)老金融50人論壇核心成員等，積極承辦養(yǎng)老金主題論壇，深入開展養(yǎng)老金制度研究，為推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金的制度落地貢獻(xiàn)了專業(yè)力量。未來，匯添富將持續(xù)加強(qiáng)研究總結(jié)，為推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金制度體系的優(yōu)化完善建言獻(xiàn)策。
二是持續(xù)提升投資能力。匯添富堅(jiān)持價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念，打造了專業(yè)的投資能力;堅(jiān)持招聘并打造行業(yè)“最硬的腦袋”，組建了“有平臺(tái)、有團(tuán)隊(duì)、有體系、有實(shí)戰(zhàn)”的“四有”FOF投資團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員平均投資年限超過10年，具有百億級(jí)FOF投資管理經(jīng)驗(yàn)。未來，匯添富將持續(xù)深耕權(quán)益投資和資產(chǎn)配置能力，不斷提升ESG投資能力，完善長(zhǎng)周期考核機(jī)制，更好地滿足個(gè)人養(yǎng)老金的投資需要。
三是不斷豐富產(chǎn)品體系。匯添富目前已形成數(shù)量豐富、布局全面、風(fēng)格清晰的產(chǎn)品體系，為個(gè)人養(yǎng)老金投資提供了豐富的標(biāo)的。公司旗下8只養(yǎng)老目標(biāo)基金均已入選首批個(gè)人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品名錄。未來，匯添富將圍繞個(gè)人養(yǎng)老金投資的需求和特點(diǎn)，持續(xù)豐富養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品，并積極推進(jìn)在公募REITs、跨境投資、衍生品投資等方面的產(chǎn)品創(chuàng)新。
四是持續(xù)優(yōu)化客戶服務(wù)。依托行業(yè)領(lǐng)先的自有線上平臺(tái)“現(xiàn)金寶APP”，建立養(yǎng)老服務(wù)專區(qū)，內(nèi)容涵蓋養(yǎng)老策略、養(yǎng)老FOF、稅延養(yǎng)老等模塊;積極與各大銀行、券商等渠道開展緊密合作，通過線下業(yè)務(wù)培訓(xùn)、舉辦養(yǎng)老論壇等形式，推廣養(yǎng)老基金產(chǎn)品，開展養(yǎng)老金融服務(wù);同時(shí)，匯添富投顧業(yè)務(wù)也將養(yǎng)老場(chǎng)景作為五大核心策略之一，開發(fā)了“添富養(yǎng)老2030、2040和2050”等多種策略。未來，匯添富將持續(xù)推進(jìn)線上化、投顧化和智能化建設(shè)，為個(gè)人養(yǎng)老金提供一站式的養(yǎng)老投資解決方案。
五是大力開展投資者教育。匯添富持續(xù)在官網(wǎng)主頁、現(xiàn)金寶APP、自有視頻賬號(hào)等開展投資者養(yǎng)老金融教育，積極打造“匯添富?匯養(yǎng)老”品牌，并通過直播路演、養(yǎng)老課程、圖書出版等多種形式，幫助投資者提升養(yǎng)老規(guī)劃和投資意識(shí)。未來，匯添富將繼續(xù)積極攜手中國基金報(bào)等專業(yè)媒體，不斷豐富養(yǎng)老金融投教產(chǎn)品，創(chuàng)新投教渠道和方式，持續(xù)推進(jìn)國民養(yǎng)老金融教育。
匯添富基金表示，作為公募基金行業(yè)的一份子，將立足國家養(yǎng)老保障大局，攜手各方力量，進(jìn)一步推動(dòng)養(yǎng)老金制度體系完善，積極打造個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展生態(tài)，持續(xù)提升公司在投資管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶服務(wù)、系統(tǒng)建設(shè)等各方面的核心能力，為推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金制度的長(zhǎng)期健康可持續(xù)發(fā)展和中國老百姓養(yǎng)老資產(chǎn)的保值增值貢獻(xiàn)更大力量。
風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。本資料僅為宣傳材料，不作為任何法律文件。投資有風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡職的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金產(chǎn)品或基金份額類別的業(yè)績(jī)和其投資人員取得的過往業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資人應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀《基金合同》、《招募說明書》及《產(chǎn)品資料概要》等法律文件以詳細(xì)了解產(chǎn)品信息。部分基金名稱中包含“養(yǎng)老”字樣，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低收益，也不保證能取得市場(chǎng)平均業(yè)績(jī)水平。FOF持有期產(chǎn)品在基金合同約定了基金份額最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)您將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現(xiàn)的流動(dòng)性約束。匯添富養(yǎng)老2030三年持有混合、匯添富養(yǎng)老2040五年持有混合、匯添富養(yǎng)老2050五年持有混合屬于中等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(R3)產(chǎn)品，適合經(jīng)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)測(cè)評(píng)后結(jié)果為平衡型(C3)及以上的投資者。客戶-產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配規(guī)則詳見匯添富官網(wǎng)。
