2022年,大唐財富開啟“企業文化踐行年”。首屆“唐人節”暨大唐財富企業文化節于今年7月份在春城昆明開啟。20位大唐財富優秀企業文化踐行者以各自的故事展示了大唐人的風采,詮釋了大唐財富企業文化的豐富內涵。

　　贏得現在,才能贏得未來

2019年,大唐財富旗下大唐盛世浙江大區周巧鈞,離開工作17年的銀行業。她抱著創業者的心態,輕裝上陣,堅持從專業的角度出發,始終秉承“以客戶為中心”的宗旨,為客戶進行全方位的資產配置。

　　她認為,如今的財富管理市場已經競爭到白熱化的狀態,每個客戶身邊都有很多財富管理人員,怎樣讓自己體現獨一無二的價值,從中脫穎而出,就先要學好各方面的知識,在進入大唐財富后,周巧鈞不放棄任何學習的途徑提升自己。

　　有一次,一位周巧鈞在銀行工作時認識的老客戶,先去銀行咨詢銀行理財經理資金安排的問題。但是,銀行理財經理的回答讓他不是很滿意,于是找到了她。

周巧鈞根據這位客戶當前的資產配置情況做出分析規劃,當前客戶有空閑資金,可以配置信托,客戶的孩子以后要去國外留學,建議客戶配置美元資產,不僅為以后孩子留學做準備,持有多幣種資產也非常必要。此外,再用信托每年的利息配置一份年金保險,可以作為客戶本人以后養老金的補充。再適當配置一些權益類資產,爭取享受資本市場紅利。

一年后,客戶的信托產品收到了穩穩的收益,美金匯率增長了,年金險每年用利息交一點,強制儲蓄,客戶也覺得很有必要。客戶覺得,來到大唐后的周巧鈞不一樣了:她更能站在客戶角度出發進行全方面的資產配置。

讓自己從更專業的角度發光,讓周巧鈞感到這是最為實際長遠的方法。讓客戶深入了解自己資產的同時,也對公司從業人員的專業度更加信任,久而久之,很多客戶都成為了她很好的朋友,周巧鈞也成為了他們十分信任的顧問。那一份信任,是她現在最大的財富。

　　私行夢,大唐情

大唐財富旗下大唐盛世珠江省級大區熊娟因為一份遺憾,與大唐財富有了兩次結緣;又因“執念”,破繭重生后綻放光華。

　　2016年,熊娟在桂林當地農商行擔任支行行長。一位關系非常要好的大哥,手握上百萬拆遷款,滿懷期待地希望她這位專業金融人士,能為他介紹一些保值的理財產品。面對他的期盼,在農商行沒有理財產產品和季末存款任務的雙重壓力下,熊娟不得不讓他存進了:大額存單。

然而,無法給朋友合理理財建議的遺憾,還因她對金融行業一份執念而放大。因為,早在2014年,熊娟就考取了金融理財師AFP證書,希望有朝一日,能為客戶提供真正有價值專業金融服務。面對朋友的信任,她卻感受一種深深的無力感。有理論無產品;有夢想卻無法落地。心中的金融夢和現實中銀行人,差距是如此巨大。

　　直到2018年,當熊娟看到大唐財富“成為中國私人銀行服務的領航者”公司愿景時,夢想被瞬間照亮。為不讓遺憾繼續,熊娟放棄近10年的銀行積累,懷揣著“私人銀行家”的夢想,于2018年4月正式加入大唐財富。

熊娟介紹,大唐財富“四全”產品體系讓她大開眼界,全面系統的培訓讓她受益匪淺。加入公司之后,她如饑似渴地學習各類新知識,武裝自己,時刻準備迎接全新的挑戰。

然而,期望總是美好的。作為財富管理行業的領軍企業,大唐財富給所有心懷“私行夢”的金融人搭好了舞臺,但同時,也對大家提出了極高的要求。面對客戶資源切換帶來的壓力,新業務模式的挑戰,“成為一名私人銀行家”并沒有想象中那樣簡單,1年時間過去了,可惜的是,熊娟還沒有達到公司要求。

時間到了2019年9月,面對公司的再次召喚,她再次歸隊。但現實總是超出大家的預期。剛回來不久,疫情來襲,業務錯過快速發展期。她和剩下的伙伴緊跟公司步伐,積極推動線上云直播、微沙龍、社群財商教育分享。陸續有客戶經過溝通后,選擇配置不同類型的資產。

2020年到2021年,深圳、桂林輾轉,團隊奮勇向前,線下活動穩步推進,隊伍開始逐漸穩定,老客戶在全唐配置理念下不斷增配資產,業績也開始大幅增長。團隊的小伙伴,也有和她一樣經歷過二次入職,在追求私行夢的過程中,也未曾放棄,回歸之后反而更優秀。

熊娟堅信,這是“成為中國私人銀行家”這顆種子,慢慢成長的過程。從線下到線上,從一座城到另一個城,從一個人到一群人,私人銀行家的夢想,一定會實現。

　　行穩致遠 持之以恒

在大唐財富旗下大唐盛世北京第一大區趙琳娟眼中,資產規劃師是一個非常神圣的職業,它承載著客戶的信任與囑托。2017年,趙琳娟加入大唐財富,她經歷過順風順水的躊躇滿志,也看到過行業震蕩如過山車般的猝不及防。

　　如果說幫客戶完成資產配置是一個資產規劃師的高光時刻,那么高光的時候有多絢爛,高光周圍的陰影就有多寂寥。在工作中不管遇到何種困難,她始終以“不氣餒”的堅持與嘗試,披荊斬棘,一路向前。用她最喜歡的一句話來說,“莫失心所望所念,萬物皆可期”。只要執著不放棄,她堅信絕望中也依然會存在希望。

在趙琳娟服務的客戶中,有一組客戶讓她印象深刻。她加入大唐后,這組客戶也連續5年在大唐進行資產配置。在大唐,客戶跟隨盛唐年會、大唐盛宴等品牌活動,走過很多美麗的城市,在海邊草地派對狂歡,在麗江噴泉旁載歌載舞,在海濱城市廈門留下一家三代人的回鄉記憶。

這組客戶每次進行資產配置特別順利,在參加大唐的會員活動卻總是狀況百出,可謂是“人在囧途”。

2021年,客戶準備參加在澳門舉辦的大唐盛宴,并順便邀請趙琳娟為其進行海外保障的配置。出發當天,他們在機場匯合,開心地商量著澳門之行。但在海關出境時,客戶突然被攔下。因為簽證過期,客戶無法出行。轉眼到年底,她再次與客戶約定春節后前往澳門,為了確保第二次行程順利,她反復叮囑客戶把簽證帶上。大年初八她直飛澳門,客戶同時飛往珠海,陸路入境澳門。這次簽證雖然沒過期,但卻被家人帶回北京。面對難題,趙琳娟緊急聯系快遞公司第二天把簽證準時到達,終于他們歡聚在澳門,也順利完成了配置方案。

那一刻,她如釋重負。

　　對趙琳娟而言,這具有里程碑的意義。這次進行的保障類配置,是客戶家族三代的小朋友。至此,她終于實現了幫客戶完成了家族三代的財富傳承,也真正實現了一個資產規劃師的天職——助客戶資產增值,促基業長青。

回想起客戶一家三代人參加廈門活動,她為客戶拍攝全家福的場景,金色的夕陽照耀著海面,一家老小漫步海邊。看著他們幸福的背影,趙琳娟看到了她服務的意義與價值。

追風趕月莫停留,平蕪盡處是春山。回味走過的5年,大唐賦予他的企業文化與精神,即是,站在人群中一身正氣,站在客戶面前侃侃而談,站在困難面前不氣餒、不放棄,以用心、專業、勝任做好財富管理,為客戶提供超期望的服務。